Держателям банківських карток: УВАГА, ШАХРАЇ! (рекомендації Української міжбанківської асоціації членів платіжних систем «ЄМА» по запобіганню фінансових втрат клієнтів)

23.12.2014

 

Із середини 2-го кварталу 2014 р. українські банки постійно фіксують зростання кількості звернень клієнтів – держателів платіжних карток, ошуканих шахраями з використанням методів соціальної інженерії. Сутність шахрайства полягає у мотивації шахраєм клієнта банку до здійснення дій, які він за інших обставин в звичайній обстановці, маючи час на обміркування та можливість порадитись з іншими людьми, не здійснив би. 

 


Зокрема, зловмисники стимулюють клієнтів:
  • здійснювати перекази своїх коштів на карткові рахунки шахраїв через банкомати або системи Інтернет-банкінгу;
  • розголошувати реквізити своїх платіжних карток та/або свої персональні дані, необхідні для проведення операцій у мережі Інтернет;
  • надавати копії документів, що ідентифікують особу, та можуть бути використані при оформленні споживчих та грошових кредитів.
Інформація, яку найчастіше використовують зловмисники для встановлення контакту з держателями карток:
  • оголошення про покупку/продаж держателями карток товару на Інтернет-аукціонах та дошках оголошень в мережі Інтернет;
  • оголошення про збір коштів на лікування або інші благодійні потреби, із зазначеннями номеру платіжної картки Держателя та номеру мобільного телефону;
  • інформація, яка надається держателями карток при заповненні анкет різноманітних бонусних програм;
  • інформація, розміщена в соціальних мережах.
Основними каналами контакту зловмисників із потенційними жертвами є:
  • Інтернет-аукціони та дошки оголошень;
  • соціальні мережі;
  • електронна пошта;
  • мобільні телефони.
Шахраї використовують наступні приводи для стимулювання держателів карток підійти до банкомату:
  • для розрахунку за товар, який держатель картки продає через Інтернет;
  • для отримання перерахунку пенсії;
  • для отримання благодійної допомоги;
  • для отримання перерахунку за банківським кредитом;
  • для розблокування картки.

Найбільш небезпечними зараз за обсягами та неможливістю оскарження є операції переказу на карткові рахунки шахраїв через банкомати. Сутність цього виду шахрайства полягає в тому, що шахрай під різними приводами запевнює Держателя картки в тому, що Держатель картки, підійшовши до банкомату, зможе здійснити переказ грошей в банкоматі не зі своєї картки, а на свою картку, в той час як насправді Держатель картки здійснює переказ на картку шахрая.

Перегляньте, будь ласка, навчальний відео-ролик з проекту освітньої програми EMA Academy «Азбука безпеки»:



Будьте максимально уважними при користуванні банківською карткою!

Популярні

Прес-служба

Підписатися на новини

Якщо Ви бажаєте отримувати новини від ПАТ "Банк Національний кредит", вкажіть свій e-mail: