НБУ обязал идентифицировать физлица при продаже валюты в банки

Национальный банк Украины обязал коммерческие банки идентифицировать физических лиц при продаже иностранной валюты. Об этом идет речь в постановлении НБУ №249 "Об утверждении изменений к некоторым нормативно-правовым актам Национального банка Украины", опубликованном на официальном сайте НБУ.

Согласно документу, регулятор утвердил новую редакцию Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины. С момента вступления документа в силу, продажа банком наличной иностранной валюты физическим лицам-резидентам в сумме, не превышающей в эквиваленте 15 тыс. грн, будет осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность и подтверждающего гражданство. При этом копии документов, как и ранее, будут оставаться у банка.

Что касается покупки банком иностранной валюты у физических лиц на сумму, не превышающую в эквиваленте 150 тыс. грн, или при конвертации одной иностранной валюты в другую, в квитанции будут указываться фамилия, имя и отчество клиента.

При этом, банк может не осуществлять дополнительную идентификацию физлица при проведении операций по обмену валюты, если физлицо уже является клиентом банка, к примеру, держателем карты или владельцем счета. В таком случае банк обязан проверить тождественность данных, внесенных в клиентскую базу, и данных, указанных в предъявленном документе.

Ожидается, что текст постановления будет опубликован в официальных изданиях 23 мая. Документ вступит в силу через 15 дней с момента опубликования.

Напомним, 30 апреля НБУ продлил ограничения на продажу наличной валюты и выдачу депозитов населению. Согласно документу с 1 мая по 1 июня в течение суток одно лицо может приобрести иностранной валюты не более, чем на эквивалент 15 тыс. грн. На месяц продлено и ограничение на выдачу наличности с валютных депозитов населения — не более эквивалента 15 тыс. грн. Исключение делают лишь для командировочных и дипломатических миссий.